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431《金融學綜合》自命題考試大綱

一、考試性質

2018年金融碩士專業學位研究生入學統一考試專業課程考試的考試科目為《金融學綜合》，包括《貨幣銀行學》、《國際金融學》、《商業銀行管理學》及《金融市場與投資》四部分內容。《金融學綜合》是2018年金融碩士(MF)專業學位研究生入學統一考試的科目之一�！督鹑趯W綜合》考試力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的基本素質和綜合能力，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家的經濟建設培養具有良好職業道德、具有較強分析與解決實際問題能力的高層次、應用型、復合型的金融專業人才。

二、考試要求

測試考生對于與貨幣銀行學、國際金融學、商業銀行管理學和金融市場與投資學相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

三、考試方式與分值(總分為150分)

本科目考試題型有(題型與題目個數可以視情況微調)：

1.名詞解釋(6小題，每小題3分，共18分)

2.不定項選擇題(30小題，每小題2分，共60分)

3.簡答題(4小題，每小題6分，共24分)

4.計算題(3小題，每小題10分，共30分)

5.材料或論述題(1題，18分)。

四、考試內容

第一部分　金融學(貨幣金融學)

(一)貨幣

1.貨幣的職能與發展

2.貨幣制度

3.貨幣流通與貨幣計量

(二)利率

1.利率的含義與分類

2.利率的決定

3.我國利率體系與利率市場化改革

(三)貨幣供需與均衡

1.貨幣需求

2.貨幣供給

3.貨幣均衡

(四)中央銀行與貨幣政策

1.中央銀行概述

2.貨幣政策最終目標

3.貨幣政策工具

4.貨幣政策傳導機制與中介目標

5.貨幣政策效應

(五)通貨膨脹與通貨緊縮

1.通貨膨脹含義及類型

2.通貨膨脹的成因

3.通貨膨脹的效應及治理

4.通貨緊縮的定義及成因

5.通貨緊縮的效應及治理

(六)金融監管

1.金融監管理論

2.金融監管體制

3.金融監管內容

4.金融監管的協調與合作

第二部分　國際金融學

(一)國際收支

1.國際收支項目

2.國際收支理論

3.國際收支及其調節

(二)外匯、匯率、外匯市場

1.外匯和匯率的基本內涵

2.外匯市場

3.匯率決定理論

4.改革開放后人民幣匯率的決定及其變化

(三)國際金融市場

1.國際金融市場概述

2.歐洲貨幣市場

3.國際金融創新

4.金融期貨與期權交易市場

(四)國際資本流動

1.國際資本流動概述

2.國際資本流動理論

3.債務危機與貨幣危機

(五)國際金融風險管理

1.國際金融風險;

2.外匯風險管理

3.政治風險、國家風險及其國際金融風險新的表現形式

(六)匯率制度開放經濟下的宏觀經濟政策、匯率制度與外匯管制

1.開放經濟條件下的政策目標、工具和調控原理

2.開放經濟下的財政、貨幣政策——蒙代爾—弗萊明模型分析

3.開放經濟下的匯率政策

(七)國際儲備

1.國際儲備的基本內涵

2.國際儲備的功能

3.國際儲備的供給

4.國際儲備的需求

5.國際儲備管理

6.改革開放以來我國外匯儲備的數量變化及其原因

(八)宏觀經濟政策的國際協調

1.宏觀經濟政策的國際協調

2.國際貨幣制

第三部分　　商業銀行管理學

(一)商業銀行管理導論

1.商業銀行的性質與功能

2. 商業銀行在金融市場中的作用

3.商業銀行管理的目標及“三性”平衡

4.現代商業銀行經營的特點

(二)商業銀行資產與負債業務管理

1.商業銀行負債業務的性質與構成

2.商業銀行存款管理與定價

3. 商業銀行借入資金管理

4.商業銀行貸款定價

5.商業銀行貸款風險管理(財務比率分析與風險控制)

6.商業銀行個人消費貸款與住房抵押貸款管理(償還及其方式)

(三)商業銀行中間業務管理

1.中間業務的種類

2.中間業務的風險與控制

3.中間業務創新

(四)商業銀行流動性管理

1.商業銀行流動性的衡量(財務比率的計算)?

2.商業銀行流動性的需求與供給

3. 商業銀行流動性預測

4.現金資產與頭寸管理

(五)商業銀行資產負債管理

1.商業銀行資產管理

2.商業銀行負債管理

3.商業銀行資產負債綜合管理

4. 資產負債比例管理

(六)商業 銀行資本金與經濟資本管理

1.商業銀行資本金的功能與構成

2.巴塞爾協議基本內容與不足

3. 巴塞爾新資本協議的核心內容與不足

4. 巴塞爾資本協議Ⅲ的核心內容

5. 資本充足率的測定

6. 商業銀行資本金管理策略

7.商業銀行損失劃分及其風險管理基本手段

8. 經濟資本內涵

9.RAROC方法以及在經濟資本配置中的作用

(七)商業銀行財務報表與績效評估

1.資產負債表、利潤表、現金流量表

2.商業銀行績效評估指標與評估方法

第四部分　金融市場與投資學

(一)利率的決定

1.利率的種類

2.利率的決定因素

3.利率的期限結構

(二)金融市場與機構

1.金融市場及其要素

2.貨幣市場

3.資本市場

4.衍生工具市場

5.金融機構(種類、功能)

(三)折現與價值

1.現金流與折現

2.債券的估值

3.股票的估值

(四)風險與收益

1.風險與收益的度量

2.均值方差模型

3.資本資產定價模型

4.無套利定價模型

(五)有效市場假說

1.有效資本市場的概念

2.有效資本市場的形式

建議參考以下教材：

《金融學》張強喬海曙主編，高等教育出版社2013年版

《國際金融》楊勝剛，姚小義主編，高等教育出版社2015年版。

《商業銀行管理學》(第四版)，彭建剛主編，中國金融出版社2014年版。

《金融市場學》晏艷陽主編，高等教育出版社2008年版

*本科目考試大綱可作為應用經濟學考生復試考綱