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2023年碩士研究生入學考試自命題考試大綱

考試科目代碼：[ ] 考試科目名稱：商業銀行經營學

一、試卷結構

1、試卷成績及考試時間

本試卷滿分為150分，考試時間為120分鐘。

2、答題方式：閉卷、筆試

3、試卷內容結構

商業銀行導論(15分)，商業銀行業務(75分)，商業銀行管理(60分)

4、題型結構

名詞解釋題：8小題，每小題5分，共40分

簡 答 題：7小題，每小題10分，共70分

論 述 題：2小題，每小題 20分，共40分

二、考試內容與考試要求

●考試目標

1、認識課程的性質、研究對象及任務，掌握課程的基本內容、體系和結構。

2、掌握商業銀行經營與管理的基本理論、基本知識、和基本方法，對商業銀行的性質、職能、經營特點、管理目標等基本范疇，商業銀行資本金、負債業務、資產業務、中間業務、國際業務等業務內容及其管理，以及商業銀行的流動性管理、資產負債管理、經濟資本管理、商業銀行財務報表與績效評估、商業銀行營銷管理、商業銀行人力資源管理、商業銀行全面質量管理、商業銀行兼并與收購有較系統的掌握。

3、了解商業銀行經營管理的現狀及發展趨勢，掌握商業銀行經營管理的基本原理和方法。

4、具有運用商業銀行管理理論解決商業銀行經營管理實際問題的能力。

●考試內容

(一)商業銀行管理導論

1、商業銀行的性質與功能

2、商業銀行管理的目標

3、現代商業銀行經營的特點

4、我國商業銀行的歷史與現狀

5、商業銀行管理學研究的對象與內容

(二)商業銀行資本金的管理

1、商業銀行資本金的功能與構成

2、《巴塞爾資本協議》與資本充足率的測定

3、《巴塞爾新資本協議》與資本充足率的測定

4、商業銀行資本金管理策略

(三)商業銀行負債業務管理

1、商業銀行負債業務的性質與構成

2、商業銀行存款管理

3、商業銀行借入資金的管理

(四)商業銀行貸款業務管理(一)

1、商業銀行貸款業務概述

2、商業銀行貸款定價

3、商業銀行貸款的風險管理

4、商業銀行公司貸款業務管理

(五)商業銀行貸款業務管理(二)

1、個人消費貸款種類及特點

2、個人消費貸款信用評估

3、個人住房抵押貸款管理

4、汽車消費貸款管理

5、其他消費貸款管理

(六)商業銀行證券投資管理

1、商業銀行混業經營趨勢

2、商業銀行證券投資的目標與工具

3、商業銀行證券投資方法與策略

(七)商業銀行中間業務管理

1、中間業務的內涵與種類

2、中間業務的管理

3、中間業務創新

(八)商業銀行國際業務管理

1、國際結算業務管理

2、外匯買賣業務管理

3、國際信貸業務管理

(九)商業銀行流動性管理

1、商業銀行流動性管理的含義與必要性

2、商業銀行流動性的衡量

3、商業銀行流動性需求與供給

4、現金資產與頭寸管理

(十)商業銀行資產負債管理(一)

1、商業銀行資產管理階段

2、商業銀行負債管理階段

3、商業銀行資產負債管理階段

(十一)商業銀行資產負債管理(二)

1、金融期貨

2、利率期權

3、利率掉期

(十二)商業銀行經濟資本管理(一)

1、經濟資本管理概述

2、RAROC方法與經濟資本配置

3、基于RAROC的商業銀行貸款定價

(十三)商業銀行經濟資本管理(二)

1、經濟資本計量的基本原理

2、計量非預期損失所需參數的測算

3、計量貸款組合非預期損失的模型

(十四)商業銀行財務報表與績效評估

1、商業銀行財務報表

2、商業銀行績效評估指標與評估方法

(十五)商業銀行營銷管理

1、商業銀行與市場營銷

2、商業銀行市場細分

3、商業銀行市場競爭戰略與策略

4、商業銀行營銷組合

(十六)商業銀行人力資源管理

1、商業銀行人力資源需求

2、商業銀行人力資源結構與素質要求

3、商業銀行的人力資源開發

4、商業銀行人力資源成本管理

5、商業銀行團隊建設與管理

(十七)商業銀行全面質量管理

1、商業銀行的經營責任制與全面質量管理

2、商業銀行全面質量管理的基本方法

3、商業銀行信貸資產的全面質量管理

4、ISO9000與商業銀行管理

(十八)商業銀行兼并與收購

1、商業銀行兼并與收購的動機

2、商業銀行并購的方式

3、商業銀行并購管理