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《保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學(xué)基礎(chǔ)和保險(xiǎn)學(xué)原理組成，其中金融學(xué)基礎(chǔ)占40%、保險(xiǎn)學(xué)原理占60%�？荚嚌M分為150分。

一、金融學(xué)基礎(chǔ)考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態(tài)變遷

2、貨幣的本質(zhì)及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構(gòu)成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用

1、信用的主要形式及其含義、特點(diǎn)和作用

2、信用工具的種類及特點(diǎn)

3、信用對經(jīng)濟(jì)的影響

4、利息率的定義及種類

5、決定和影響利息率變化的因素

6、利率的作用

(三)金融市場

1、金融市場的概念、基本要素及分類

2、金融市場的功能

3、各類貨幣市場上的交易活動(dòng)

4、金融工具的種類及作用

5、資本市場上各類證券的發(fā)行與交易

6、其他金融市場與工具：金融衍生產(chǎn)品及市場、外匯市場、黃金市場

(四)金融機(jī)構(gòu)

1、 金融機(jī)構(gòu)的概念、種類

2、 我國現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

3、 各類金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和功能

(五)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的最終目標(biāo)

3、貨幣政策的中介目標(biāo)

4、貨幣政策工具

5、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制

(六)貨幣理論

1、存款貨幣的創(chuàng)造、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

2、貨幣需求理論

3、貨幣供給及其口徑、貨幣供給的控制機(jī)制、貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

二、保險(xiǎn)學(xué)原理考試范圍(占總分60%)

(一)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

1、風(fēng)險(xiǎn)及其特征與類型

2、風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法，風(fēng)險(xiǎn)處理的方法和可保風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成

3、保險(xiǎn)的基本概念及其主要分類，商業(yè)保險(xiǎn)與類似行為的聯(lián)系和區(qū)別

4、保險(xiǎn)的職能

5、保險(xiǎn)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的作用

(二)保險(xiǎn)的基本原則

1、最大誠信原則

2、保險(xiǎn)利益原則，各類保險(xiǎn)的可保利益

3、損失賠償原則，被保險(xiǎn)人請求損失賠償?shù)臈l件，保險(xiǎn)人履行損失賠償?shù)南薅�，代位追償�?quán)的產(chǎn)生和行使的條件，委付的成立條件; 損失補(bǔ)償原則的適用范圍4、近因原則

5、運(yùn)用保險(xiǎn)的基本原則解決實(shí)務(wù)問題

(三)保險(xiǎn)合同

1、保險(xiǎn)合同的概念與特點(diǎn)

2、保險(xiǎn)合同的主體與客體

3、保險(xiǎn)合同的形式與內(nèi)容

4、保險(xiǎn)合同的訂立與有效性

5、保險(xiǎn)合同的履行

6、保險(xiǎn)合同的變更、解除、終止與爭議處理

7、保險(xiǎn)合同涉及的法律關(guān)系

(四)保險(xiǎn)類別

1、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)涵義、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)種類及其特點(diǎn)

2、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)

3、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)含義、特點(diǎn)

4、人壽保險(xiǎn)涵義、特點(diǎn)及其主要險(xiǎn)種

5、人壽保險(xiǎn)的常用條款

6、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)、種類以及健康管理

7、再保險(xiǎn)涵義、種類、特征;再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的比較

(五)保險(xiǎn)經(jīng)營

1、保險(xiǎn)市場的經(jīng)營主體類型

2、保險(xiǎn)費(fèi)率的構(gòu)成與厘定、保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算與保險(xiǎn)金額的確定

3、保險(xiǎn)展業(yè)與承保

4、保險(xiǎn)賠償與給付

5、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金與償付能力

(六)保險(xiǎn)市場

1、保險(xiǎn)市場的構(gòu)成，原保險(xiǎn)市場與再保險(xiǎn)市場

2、保險(xiǎn)市場的供給與需求

3、保險(xiǎn)市場的組織形式

4、保險(xiǎn)市場的管理，政府監(jiān)管與行業(yè)管理的內(nèi)容

5、保險(xiǎn)監(jiān)管的原因、方式以及主要監(jiān)管內(nèi)容

6、保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

參考書目：

025500保險(xiǎn)(專業(yè)學(xué)位)

1.《金融學(xué)》(第五版)[貨幣銀行學(xué)(第七版)]，黃達(dá)，張杰編著，中國人民大學(xué)出版社，2020年。

2.《保險(xiǎn)學(xué)》，張代軍主編，浙江大學(xué)出版社，2016年修訂版。