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《金融學綜合》考試大綱

考試目標：《金融學綜合》是金融碩士(MF)專業學位研究生入學統一考試的科目之一。《金融學綜合》考試要力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的基本素質和綜合能力，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家經濟建設培養職業道德良好、能解決理論問題與實際問題的高層次、應用型、復合型的金融專業人才。

考試要求：測試考生對《金融學》和《公司金融》的相關概念、基礎理論的掌握情況和運用能力。

考試內容

第一部分 金融學

一、金融體系概覽

1.金融市場

1)金融市場的功能

2)金融市場的結構

3)金融市場工具

2.金融中介機構

1)金融中介機構的功能

2)金融中介機構的類型

二、貨幣

1.貨幣的含義

2.貨幣的功能

3.支付體系的演進(貨幣的發展)

三、利率

1.利率(到期收益率)與回報率的計量

1)現值、不同信用工具及其到期收益率、利率與債券價格

2)利率與回報率

3)名義利率與實際利率

2.利率行為

1)資產需求的決定因素

2)債券市場的供給與需求及均衡利率的決定和變動

3)貨幣市場的供給與需求及均衡利率的決定和變動(流動性偏好理論)

4)貨幣供給如何影響利率

3.利率的風險結構和期限結構

四、金融結構

1.世界各國金融結構的基本事實

2.交易成本與金融結構

3.信息不對稱(逆向選擇、道德風險)與金融結構

4.金融抑制與金融發展

五、銀行業務與管理

1.銀行的資產負債表

2.銀行的基本業務

3.銀行管理的基本原則(流動性管理、資產負債管理、資本管理)

4.銀行的信用風險管理

5.銀行的利率風險管理

6.表外業務

六、貨幣供給

1.貨幣供給過程：中央銀行、商業銀行和儲戶的作用

2.貨幣供給乘數模型與貨幣供給的決定因素

七、中央銀行與貨幣政策

1.中央銀行的職能和特征

2.中央銀行的資產負債業務

3.中央銀行的獨立性

4.貨幣政策目標

5.準備金市場供求分析與貨幣政策工具

6.貨幣政策戰略

7.貨幣政策操作工具(政策工具)

八、匯率與匯率制度

1.長期匯率的決定及影響因素

2.短期匯率的決定及影響因素

3.匯率制度

4.匯率制度與貨幣政策

九、貨幣數量論、通貨膨脹與貨幣需求

1.貨幣數量論

2.凱恩斯貨幣需求理論

3.基于投資組合理論的貨幣需求理論

4.貨幣需求的實證分析

十、貨幣政策與總需求

1.IS曲線

2.貨幣政策曲線

3.總需求曲線及其位移

十一、總需求與總供給分析

1.短期和長期總供給曲線及其位移

2.菲利普斯曲線

3.總供求分析的均衡

4.均衡的變化

十二、貨幣政策理論

1.貨幣政策對需求沖擊、供給沖擊的反應及其效果

2.貨幣政策與通貨膨脹

3.位于有效下限的貨幣政策

4.理性預期、盧卡斯批判與政策評價

5.規則與相機抉擇

6.可信度和名義錨的作用

7.貨幣政策傳導機制

十三、金融危機與金融監管

1.金融監管的原因

2.金融監管的一般類型

3.金融創新與影子銀行體系

4.金融危機的一般發展過程

5.金融危機與金融監管

第二部分 公司金融

一、公司金融概述

1.什么是公司金融

2.公司金融目標

3.公司治理理論

二、財務報表與現金流量

1.財務報表

2.現金流量與CFFA

三、財務報表分析與長期計劃

1.財務報表分析與財務比率分析

2.財務模型

3.杜邦恒等式

4.外部融資與增長

四、折現與價值

1.現金流與折現

2.年金的估值

3.債券的估值

4.股票的估值

五、資本預算

1.投資決策準則的優缺點及應用

2.增量現金流量

3.資本預算中的風險分析

六、風險與收益

1.風險與收益的度量

2.馬科維茨資產組合理論、資本資產定價模型(CAPM)與套利定價理論

3.有效市場假說與行為金融

七、加權平均資本成本

1.權益成本的估計

2.加權平均資本成本(WACC)

3.發行成本

八、資本結構與公司價值

1.債務融資與股權融資

2.資本結構

3.MM定理與優序融資理論

九、股利政策與流動性管理

1.公司股利政策相關理論

2.短期財務與計劃

3.現金管理

4.信用管理與存貨管理

十、期權與套期保值風險

1.期權定價理論

2.實物期權

3.衍生品與套期保值風險

4.認股權證和可轉換債券

十一、跨國公司財務

1.匯率換算與三角套匯

2.匯率的決定理論與風險管理

3.國際貨幣體系與國際收支

考試方式與分值

本科目滿分150分，其中，金融學部分為90分，公司金融部分為60分，由各培養單位自行命題，全國統一考試。

參考書目

1.《貨幣金融學》(第十三版)，弗雷德里克·S.米什金編著，中國人民大學出版社，2024年。

2. 《公司理財》(第十三版)，斯蒂芬·A·羅斯等編著，機械工業出版社，2024年。