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《保險專業基礎》考試大綱

一、考試性質

《專業基礎課》是保險碩士專業學位研究生的入學考試科目，《專業基礎課》考試大綱根據保險碩士專業學位研究生的培養目標和了解考生對于金融學和保險學相關知識的掌握程度而制定。保險碩士專業學位研究生《專業基礎課》考試科目由金融學基礎、保險學、人身保險和財產保險。其中金融學基礎占總分30%、保險學占總分40%、人身保險占總分15%和財產保險占總分15%。保險碩士專業學位研究生《專業基礎課》由學院按照本大綱列明的考試范圍自行命題，考試滿分為150分。

二、考試要求

測試考生對于與金融學基礎、保險學、人身保險和財產保險相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

三、考試內容

第一部分金融學基礎

（一）貨幣

1．貨幣的起源與發展

2．貨幣的本質與職能

3．貨幣制度

4．貨幣流通與貨幣計量

（二）利率

1．信用概述

2．利息與利率

3．利率的決定

4．利率的風險結構和期限結構

（三）匯率

1．國際收支

2．外匯、匯率與外匯市場

3．國際儲備

4．國際資本流動

（四）金融與經濟

1．金融含義與范疇

2．金融與經濟互動

3．金融與經濟增長

（五）金融中介原理

1．金融中介含義與類型

2．金融中介性質與功能

3．金融中介的歷史演進

（六）金融市場概述

1．金融市場基礎

2．貨幣市場

3．資本市場

4．金融衍生市場

（七）金融監管

1．金融監管理論

2．金融監管體制

3．金融監管內容

4．金融監管的協調與合作

（八）貨幣供需與均衡

1．貨幣需求

2．貨幣供給

3．貨幣均衡

（九）中央銀行與貨幣政策

1．中央銀行概述

2．貨幣政策最終目標

3．貨幣政策工具

4．貨幣政策傳導機制與中介目標

5．貨幣政策效應

（十）通貨膨脹與通貨緊縮

1．通貨膨脹含義及類型

2．通貨膨脹的成因

3．通貨膨脹的效應及治理

4．通貨緊縮的定義及成因

5．通貨緊縮的效應及治理

第二部分保險學

（一）風險與保險

1．風險及其特征與類型

2．風險管理與風險管理的基本方法，風險處理的方法和可保風險的構成

3．保險的基本概念及其主要分類，商業保險與類似行為的聯系和區別

4．保險基金

5．保險的職能與作用

6．保險的形成與發展

（二）保險的基本原則

1．最大誠信原則

2．可保利益原則，各類保險的可保利益

3．損失賠償原則，被保險人請求損失賠償的條件，保險人履行損失賠償的限度，代位追償權的產生和行使的條件，委付的成立條件

4．近因原則

5．運用保險的基本原則解決實務問題

（三）保險合同

1．保險合同的概念與特點

2．保險合同的主體與客體

3．保險合同的形式與內容

4．保險合同的訂立與有效性

5．保險合同的履行

6．保險合同的變更、解除、終止與爭議處理

7．保險合同涉及的法律關系

（四）保險經營

1．保險經營的特點與原則

2．保險費率的構成與厘定、保險費的計算與保險金額的確定

3．保險展業與承保

4．保險賠償與給付

5．保險準備金與償付能力

6．保險經營涉及的財務指標及其測算

（五）保險市場

1．保險市場的構成，原保險市場與再保險市場

2．保險市場的供給與需求

3．保險市場的組織形式

4．保險市場的管理，政府監管與行業管理的內容

5．我國保險法律制度的建設與發展

第三部分人身保險

（一）人身保險合同

1．人身保險的原則及其應用

2．人身保險合同的要素

3．人身保險合同的常見條款及其應用

（二）人身保險產品

1．普通人壽保險、特種人壽保險、創新型人壽保險的概念、特點及種類

2．人身意外傷害保險的特點、保險責任與保險金給付

3．健康保險的特征及特殊條款

（三）人身保險實務

1．經營人身保險的組織結構

2．人身保險的核保程序、核保因素

第四部分財產保險

（一）火災保險

1．紐約標準火險單及與直接損失有關的附屬保單和批單

2．火災保險的費率

3．美國財產保險方式的變化趨勢

4．企業財產保險

5．家庭財產保險

6．利潤損失保險

（二）機動車輛保險

1．我國機動車輛保險基本險

2．我國交強險

（三）責任保險

1．責任風險及其法律基礎

2．責任保險的特征與分類

3．責任保險單分析

4．公眾責任保險

5．產品責任保險

6．職業責任保險

建議參考以下教材：

《金融學》張強、喬海曙主編高等教育出版社2013年8月

《保險學教程》張虹陳迪紅主編，中國金融出版社2012版

《人壽與健康保險》荊濤主編北京大學出版社2011《財產與責任保險》劉金章主編清華大學出版社2010